境外资金投资国内公司资金使用

2018-07-16 10:02:18 独狼整理 保险公司资金投向 保险公司资金投向

保险公司的资金不能投资于

Q1:金融投资公司、投资咨询公司、实业投资这三个的经营范围、注册资金的详细条件

投资信息咨询(不含金融、证券、期货)的各类咨询都可以

Q2:将境外的资金导入国内投资犯法吗

境外大额资金如何在合法的情况下转到国内进行项目投资.
请各位回答时注意几点;
1,合法
2,快速
境外资金流入境内渠道研究
第一部分概述
一、境外有资金情况分析(一)投资金融市场
1、QFII(境外外汇)
QFII是合格的境外机构投资者,在经过证监会的审核之后,境外机构投资者可以在外管局
允许的额度内将外汇换成人民币进行境内投资。
2、RQFII(境外人民币)RQFII是人民币境外机构投资者,是境外机构用人民币进行境内投资的制度。
(二)投资非金融市场
1、外商直接投资(1)设立外商投资企业(FDI)(2)参股境内企业(3)购买境内企业债券
2、外资银行的货币互换首先,境外投资者将一笔外汇存入某外资银行的离岸账户;其次,该外资银行的中国大陆分行以上述外汇存款为抵押,为境外机构在中国大陆的关联机构提供相应金额的人民币贷款。
二、境外无资金情况分析
融资租赁方式——售后回租
售后回租,是指由设备的所有者将自己原来拥有的部分财产卖给出租人以获得融资便利,
然后再以支付租金为代价,以租赁的方式,再从该公司租回已售出财产的一种租赁交易。
第二部分渠道分析
一、QFII方式
(一)QFII概念QFII(合格境外机构投资者),是经中国证监会批准投资于中国证券市场,并取得国家
外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构,保险公司,证券公司及其他资产管理机构。
QFII应当委托境内商业银行作为托管人托管资金(开立外汇账户和人民币特殊账户),委托境内证券公司办理在境内的证券交易活动,每个QFII可以分别在上海,深圳证交所委托
3家境内证券公司进行证券交易,QFII的单个证券账户只能通过1家受托证券公司的
1个QFII专用交易单元进行交易;每个QFII只能有一个托管人,且可以更换。
(三)QFII投资范围及投资限制
1、QFII投资范围:QFII在经批准的投资额度内,可投资于下列人民币金融工具:
(1)在证券交易所交易或转让的股票,债券和权证。
①股票:包括普通股,优先股,和交易所认可的其他股票;
②债券:包括国债,国债预发行,地方政府债,公司债券,企业债券,可转换公司
债券,分离交易可转换公司债券,可交换公司债券,中小企业私募债,政策性金融
债,次级债和交易所认可的其他债券品种;
③基金:包括各类交易型开放式指数基金(ETF),封闭式基金,开放式基金,货币市场基金和交易所认可的其他基金品种;④权证;⑤资产支持证券;⑥证监会允许的其他证券品种。
(2)银行间债券市场交易的固定收益产品
(3) 证券投资基金
(4)股指期货(只能从事套期保值交易)
(5) 证监会允许的其他金融工具 (6)QFII可参与新股发行,可转换债券发行,股票增发和配股的申购
2、 QFII对境内证券投资持股比例限制: (1)单个QFII通过合格投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司总股本10%。超过比例的部分应当在5个交易日内予以减持(2)所有QFII对单个A股公司持股比例总和,不超过公司总股本总数的30%。若超过30%,按照后买先卖的原则发出减持通知。*QFII根据《外国投资者对上市公司战略投资管理方法》对上市公司战略投资的,
其战略投资持股不受上述比例限制(鼓励中长期投资)。
二、RQFII方式(一) RQFII概念人民币境外合格机构投资者,即给予合资格境外机构投资者如基金公司、券商,以预设的人民币额度投资内地股市或债市,首次的总额度为200亿元
(三)RQFII投资范围及投资限制
1、RQFII投资范围: RQFII在经批准的投资额度内,可投资于下列人民币金融工具:
(1)在证券交易所交易或转让的股票,债券和权证。 ①股票,包括普通股、优先股和交易所认可的其他股票; ②债券,包括国债、国债预发行、地方政府债、公司债券、企业债券、可转换公司债券、分离交易可转换公司债券、可交换公司债券、中小企业私募债、政策性金融债、次级债和交易所认可的其他债券品种;③基金,包括各类交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金、开放式基金、货币市场基金和交易所认可的其他基金品种;④权证;⑤资产支持证券;⑥中国证监会允许的其他证券品种。(2)银行间债券市场交易的固定收益产品(三)RQFII投资范围及投资限制 1、RQFII投资范围: RQFII在经批准的投资额度内,可投资于下列人民币金融工具:
(1)在证券交易所交易或转让的股票,债券和权证。
①股票,包括普通股、优先股和交易所认可的其他股票;
②债券,包括国债、国债预发行、地方政府债、公司债券、企业债券、可转换公司债券、分
离交易可转换公司债券、可交换公司债券、中小企业私募债、政策性金融债、次级债和交易所认可的其他债券品种;③基金,包括各类交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金、开放式基金、货币市场基金和交易所认可的其他基金品种; ④权证; ⑤资产支持证券; ⑥中国证监会允许的其他证券品种。 (2)银行间债券市场交易的固定收益产品 (3)银行间债券市场交易的固定收益产品 (4)证券投资基金 (5)股指期货(只能从事套期保值交易)(6)证监会允许的其他金融工具合格投资者可以参与新股发行、债券发行、股票增发和配股的申购。
三、外商直接投资方式
(一)外商直接投资,简称FDI。外商直接投资有利于地区经济的发展及资源的充分利用,我国政府采取积极招商引资的政策吸引外资进入。外国在华投资绝大多数以资本金名义结汇,按照现行的外资管理政策,外商投资企业资本金流入只需办理登记,结汇由授权银行办理,手续相对简单,从而为境外资金进入境内逐利提供了便利。
(二)购买企业债方式
1、交易模式:境外机构委托基金公司、证券公司香港子公司发行RQFII产品,认购内地企业发行的公司债、企业债、中小企业私募债等。
2、公司债发行条件
根据《证券法》、《公司法》和《公司债券发行试点办法》的有关规定,发行公司债券,应当符合下列条件:
(1)股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元,有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元;
(2)本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的40%;金融类公司的累计公司债券余额按金融企业的有关规定计算;
(3)公司的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定,募集的资金投向符合国家产
业政策;
(4)最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;
(5)债券的利率不超过国务院规定的利率水平;
(6)公司内部控制制度健全,内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷;
(7)经资信评估机构评级,债券信用级别良好。
3、中小企业私募债发行条件
(1)发行人是中国境内注册的有限责任公司或股份有限公司;
(2)符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》(工信部联企业〔2011〕300号)规定的、未在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的中小微型企业;
(3)发行人不属于房地产企业和金融企业; (4)发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍; (5)期限在一年(含)以上;
(6)发行人所在地省级人民政府或省级政府有关部门已与本所签订合作备忘录;
(7)发行人对还本付息的资金安排有明确方案。四、融资租赁方式——售后回 租(一)境内企业通过融资租赁渠道境外融资图,如下
(二)操作流程
1、融资企业给境内银行提供担保
2、境内银行向境外银行(或者其他出资机构)出具保函,为境外银行给融资租赁公司贷款
提供担保;
3、境外银行向融资租赁公司发放贷款;
4、融资租赁公司获得资金后通过售后回租的方式给融资企业资金。
(三)操作分析
1、融资租赁公司应为外商投资企业 根据《外债登记管理办法》操作指引的规定
(1)未经外汇局批准,境内中资企业和中、外资银行借用的外债资金不得结汇。
(2)外商投资租赁公司对外借款,应根据外商投资租赁公司提供的上年度经审计的报表,
计算出上年度末风险资产总额(A),再计算净资产的10 倍(B),然后将(B-A)作为新年度期间该公司可新借外债的余额的最高限额。借用外债形成的资产全部计算为风险资产。既外商投资融资租赁公司的外债额度具有相对较高的优势,“最高可以做到融资租赁公司注册资本的10倍。2、较难取得境内银行涉外担保 银行涉外担保,一方面需要融资企业有外债额度,另一方面每家银行的涉外担保也有上限,所以能拿到额度的一般是实力比较好的融资企业在上述融资链条中,银行看重的不是融资租赁公司的信用,而是最终通过售后回租使用资金的融资企业的信用。
3、融资企业融到的资金投向广泛链条上的融资企业‘即承租人,通过售后回租融到的资金投向并没有范围限制。实际操作中,很多资金用来购买理财产品,有的用来放贷,流向房地产等领域。
4、融资成本 境内银行会收取2.5%左右的担保费。包含相关税收,加上境外1%-3%的资金成本,综合成本一般在4.5%左右。

Q3:为什么保险公司的资金不能投资于设立证券经营机构?

保险公司的经营应秉承稳健安全的原则,在帮助客户管理风险的时候,自己也会面临风险,为保证广大客户的安全,保险资金不允许进入高风险的行业。

Q4:投资管理公司,投资担保公司,投资咨询公司,资产管理公司的注册资金分别是多少??谢谢!!

您说的金融是不是指“PE”即股权投资基金?具体是否想做集资然后用于投资到各行业的高新技术非上市企业的股份里获取收益?目前深圳市马上会出台《关于深圳市促进股权投资基金业发展的若干规定》,你可以从中获得你想要的答案。你所提及的四种公司,是不同领域的公司,其中,三是属于普通咨询公司,只要注册资本在10万元以上就可以了。二三四是针对PE这种形式特有的,深圳还没有出台政策,但参照上海和天津的相关规定,投资管理公司注册资本1亿元以上,是专门负责募集资金的,投资担保公司注册资本在1亿以上,是负责对别人投资作出担保的,资产管理公司注册资本在200万元以上,是专门负责管理一所募集到的资金流向哪个领域的。不知道这样说,你能明白吗?另外,如果你说的金融是指银行或者股票投资,那么你只能成立一,其他几种都不具备这个经营范围。

Q5:境外资金如何转入国内进行投资?

一、外商直接投资的合法途径。据商务部统计,2004年1-10月,我国合同外资金额1189.99亿美元,同比增长34.19%;实际使用外资金额537.81亿美元,同比增长23.47%。截至2004年10月底,全国累计合同利用外资金额10621.29亿美元,实际使用外资金额5552.51亿美元。预计2004年全年我国外商实际投入金额将首次超过600亿美元,增幅高于15%。但值得注意的是,外商直接投资中有一部分并未直接进入实业投资领域。
二、利用我国经常项目可兑换进入中国市场。常见的方式有进出口价格虚报、预收货款、延迟付汇造假、平行贷款、提前错后及借用外债等。
三、以在华外资企业为通道。一是通过在华建立投资性公司或生产型子公司及合资公司,或者以建设合资及独资项目的名义,以企业注册资本金或增资等形式,从境外收取外汇并办理结汇。二是通过外商投资企业的股东贷款,即外商投资企业以股东贷款方式进行对外短期借款并结汇。三是境内外资企业与境外关联企业相互配合,以暂收应付款、预收货款、延迟出口等方式,为境外资金入境提供便利。
四、通过境内企业进行外汇贷款并结汇。典型的做法是在境内的外汇贷款通过银行离岸业务变相结汇,即境内企业利用中资外汇指定银行的离岸贷款业务,由中资外汇指定银行离岸部门对境内外商投资企业的外方发放短期外汇贷款后,外方再转借给境内企业,办理结汇,从而绕开中资外汇指定银行外汇贷款不能结汇的管制。
五、境内中外资银行的自主资金调配。

小提示:内容仅供参考,如果您需解决具体问题(尤其法律、医学等领域),建议您详细咨询相关领域专业人士。

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